В России банки начали интересоваться у клиентов, откуда у них взялись средства на открытых счетах. Расспросами дело ограничивается не всегда. Могут потребовать документы, доказывающее законное происхождение положенных на счета сумм. В некоторых случаях доходит до того, что счет блокируется. И тогда, пока не объяснишь и не докажешь, что деньги получил не с помощью взяток, подпольной деятельности или за счет зарплаты в конверте, деньги не получишь. Серьезные проблемы у клиента возникают в тех случаях, когда крупные суммы (от 600 тысяч рублей) приходят на счет «по безналу». Банкиры объясняют это тем, что в июне нынешнего года ужесточилось законодательство о борьбе с нелегальными доходами и их отмыванием. Теперь банкиры могут поинтересоваться, откуда деньги, у любого клиента, который пришел открывать счет или получил деньги на уже открытый счет. При этом валюта счета не имеет значения.

Редакция «Челны ЛТД» поинтересовалась, как обстоит дело в банках, работающих в Набережных Челнах. Выяснилось, что наши банкиры обращают внимание на сделки или операции только в том случае, если они явно подпадают под действие федерального закона N115 о борьбе с отмыванием нелегальных доходов. Еще один повод для расспросов - если налицо сомнительность денег.

- Если, допустим, физическому лицу на счет пришел займ, скажем, на 3 миллиона рублей с оговоркой, что он беспроцентный, то мы обязаны запросить договор займа, - привели пример в «Камкомбанке». В Росбанке сообщили, что здесь в случаях, когда речь идет о суммах 600 тысяч рублей и выше, ограничиваются тем, что сообщают о сделке или операции в Росфинмониторинг, как того требует закон. А если сумма будет больше миллиона, то могут и спросить, откуда деньги. Но до разбирательств, а тем более до блокировки счета дело не доходит.

- Если валюта (доллары, евро и пр.) на счет приходит по безналу, то мы просим документы о происхождении денег. На переводы до 5 тысяч долларов особого внимания не обращаем. Но стараемся на всякий случай документы запрашивать, - сообщили в головном офисе Татагропромбанка в Казани. Особое внимание здесь уделяют валютным переводам из-за рубежа.

- Если человек принес на вклад деньги и потом их снимает, то мы не требуем никаких подтверждающих документов, мы не налоговая инспекция. А если деньги откуда-то приходят, то тут начинает действовать федеральный закон номер 115, - рассказали в банке "Камский горизонт".