В Набережных Челнах за кредитное мошенничество и легализацию незаконно полученных денежных средств будут судить семь предпринимателей и сотрудника этого крупного банка. По версии следствия, 56-летний Сергей Бакушкин обвиняется в создании организованной преступной группы, целью которой стало хищение денежных средств Набережночелнинского филиала «Акбарс» Банка и их последующая легализация. Известно, что мужчина является директором более чем в 20 фирмах, в том числе «Шифалы Су». Изначально его соучастниками были 43-летний брат Олег Бакушкин, 55-летний Хорьков и 46-летний Зайнутдинов, которые в период с 2006 до 2010 года являлись руководителями или учредителями группы компаний «Шифалы Су».

В 2006 году они ввели в заблуждение директора челнинского филиала ОАО «Акбарс» Банк Асию Салахову, сообщив, что им нужно получить кредит на развитие бизнеса, а также сообщили, что будут приглашать в данный банк жителей города в качестве заемщиков, а поручителями выступят фирмы «Шифалы Су», «Технопластика» и другие. Не подозревая о преступных намерениях предпринимателей, Салахова согласилась.
Позже в группу вовлекли 36-летнего начальника дополнительного офиса этого банка Гараева, 34-летнего директора ООО «ТрансТоргКом» Левашова, индивидуальных предпринимателей Гимадеева и Кирпичникову (она является супругой Сергей Бакушкина).

Был разработан механизм хищения денег банка, когда жители Набережных Челнов, Елабуги, Менделеевского и Тукаевского районов брали кредиты на неотложные нужды от 300 тысяч до 1 миллиона рублей и на развитие бизнеса предприятий, которые фактически не осуществляли никакую финансово-хозяйственную деятельность.

Мошенники приобретали пакет учредительных документов предприятий, которые не работали. Затем подыскивали людей, которые за деньги соглашались стать учредителем и директором этих фирм. Вводили новоиспеченных "руководителей" в заблуждение относительно дальнейшей деятельности, предлагая под предлогом развития бизнеса оформить кредит в банке на свое имя. При этом полученные деньги те должны были передавать Бакушкиным или другим подсудимым по делу.

Заемщикам мошенники обещали выполнять обязательства по кредитным соглашениям, и частично долги погашали. Но делали это не за счет прибыли от деятельности своих предприятий, а с помощью оформления новых кредитов. Таким образом в течение 4 лет удалось получить кредиты на 8 предприятий и 95 своих "сотрудников".
Следствие считает, что начальник дополнительного офиса №2 «Акбарс» Банка Гараев заранее знал, что кредиты будут оформлены на неплатежеспособных граждан по подложным документам. Но он давал указания экономистам отдела розничных операций выдавать кредиты заемщикам, предоставлявшим фиктивные справки о доходах и месте работе в группах компаний «Шифалы Су». Зарплаты, указанные в документах, по мнению следователя, были явно завышенными.

Предполагается, что Бакушкины, Хорьков и Зайнутдинов были организаторами и координаторами группы, они отвечали за регистрацию фиктивных предприятий, создавали новые проекты по легализации денег. Роль Гимадеева, Левашова и Кирпичниковой заключалась в изготовлении поддельных документов и поиске людей, которых позже использовали для незаконного оформления кредитов.

Выплаты по полученным кредитам осуществлялись до мая 2009 года. Набережночелнинскому филиалу «Акбарс» Банка причинен ущерб на сумму почти 280 миллионов рублей. Представитель этого учреждения выступит в суде как один из 43 потерпевших по делу. Также планируется выслушать показания 68 свидетелей.

По словам гособвинителя Юсупова, вины своей никто не признает. В ходе предварительного следствия обвиняемые заявили, что если бы не кризис, то выплатили бы все долги банку. «Так говорят все мошенники, - считает Юсупов. - Очевидно, что невозможно погасить задолженности по десяткам кредитов на крупные суммы, которые они брали один за другим в течение четырех лет. Начальник дополнительного офиса банка Гараев лукавит, когда говорит, что не знал о преступном умысле и подложных документах заемщиков. Есть бухгалтерская экспертиза, которая доказывает, что фирмы подсудимых изначально не имели финансовой возможности погасить эти кредиты».

На ознакомительном заседании Сергей Бакушкин и сам признался, что ни одна из его 20 фирм не приносит прибыли, а он не получает зарплату. Рассматривать дело начнут в августе.

#новостичелнылтд